Криптовалюти: Як використовувати стратегію керрі-трейд для отримання прибутку (Фото: google)
Криптовалютна індустрія надає широкий спектр можливостей для заробітку. Користувачі можуть вибирати між більш безпечними моделями з помірними доходами або ризикувати, щоб отримати високий прибуток. Все залежить від рівня знань, досвіду та цілей інвестора.
У цьому матеріалі ми детально розглянемо стратегію керрі-трейд та її застосування у криптовалютах, а також проаналізуємо основні переваги й можливі ризики цього підходу.
Читайте також: Що впливає на крипту: Сильний долар і очікування виборів у США
Що таке керрі-трейд?
Керрі-трейд — це стратегія, яка передбачає використання різниці між процентними ставками. Трейдер позичає кошти в одній валюті з низькою ставкою і вкладає їх в актив з вищим потенціалом прибутковості або зростання.
Цей підхід поширений не лише на валютних ринках, але й серед акцій, облігацій та криптоактивів. Наприклад, інвестор може позичити кошти під 1% річних і вкласти їх у актив, який приносить 5% доходу. Різниця в 4% і буде його прибутком.
Однак ризики залишаються високими. Позичена валюта може зміцніти на момент погашення кредиту, що призведе до збитків для трейдера. Тому важливо ретельно аналізувати ринки перед використанням цієї стратегії.
Використання керрі-трейд на традиційних фінансових ринках
На традиційних ринках керрі-трейд часто застосовується з валютами, такими як японська єна або швейцарський франк. Ці валюти історично мають низькі процентні ставки, що робить їх привабливими для трейдерів.
- Японська єна: Через майже нульові процентні ставки трейдери могли брати в борг єни і вкладати їх у активи з високим доходом, наприклад, у долари США або валюту країн, що розвиваються.
- Швейцарський франк: Ця валюта також користується популярністю у трейдерів, оскільки має стабільну економіку й низькі ставки. Станом на 2024 рік ставка Швейцарського національного банку становить 1,25%.
Керрі-трейд у криптовалютній індустрії
У криптовалютах керрі-трейд працює аналогічно. Інвестори можуть позичати цифрові активи з низькою відсотковою ставкою та інвестувати в інструменти з вищою прибутковістю. Одним із популярних варіантів у криптосвіті є стейблкоїни, оскільки вони прив’язані до реальних активів і менше схильні до ринкових коливань.
Також DeFi-протоколи надають додаткові можливості для керрі-трейду. На цих платформах трейдери можуть отримати кредит з низькими відсотками та інвестувати у прибуткові криптоактиви, що робить цю стратегію привабливою для інвесторів, які прагнуть отримати швидкий прибуток.
Приклад керрі-трейду у криптовалютах:
- Інвестор позичає 10 000 USDT на платформі Aave під 3% річних.
- На ці кошти купує 500 AVAX (якщо AVAX коштує $20 за монету).
- AVAX розміщується на стейкінг-платформі з прибутковістю 7%.
- За рік інвестор отримує 35 AVAX (близько $700).
- Витрати на кредит становлять $300, що дає чистий прибуток у розмірі $400.
Однак варто пам’ятати, що коливання курсу криптовалют можуть суттєво вплинути на прибутковість.
Керрі-трейд проти арбітражу
Деякі інвестори плутають цю стратегію із процентним арбітражем. Основна відмінність полягає в тому, що керрі-трейд передбачає інвестування позичених коштів в інший актив, тоді як арбітраж передбачає одночасну купівлю і продаж одного активу на різних ринках для отримання прибутку з різниці в цінах.
Переваги та ризики стратегії керрі-трейд
Як і будь-яка фінансова стратегія, керрі-трейд має свої переваги та ризики. Перед початком використання цієї стратегії важливо ознайомитися з можливими труднощами:
Ризики:
- Волатильність криптовалют: Курс криптовалют може змінитися в будь-який момент, що може призвести до значних втрат.
- Ліквідність: Низьколіквідні активи можуть завадити своєчасному виходу з ринку.
- Регулювання: Відсутність чітких правил для криптовалют у багатьох країнах додає ризиків.
- Політичні фактори: Геополітичні події та новини можуть вплинути на курси криптовалют.
- Кібербезпека: Зломи акаунтів і втрати активів через технічні проблеми також є суттєвими ризиками.
Переваги:
- Високий потенціал прибутковості: При правильному аналізі та управлінні ризиками керрі-трейд може принести значні доходи.
- Децентралізовані фінансові платформи: DeFi-протоколи надають більшу свободу для реалізації стратегії та доступ до широкого спектра активів.
Вибір активів для керрі-трейду
Для успішного використання цієї стратегії необхідно обирати активи з низькими процентними ставками для фінансування та високоприбуткові активи для інвестицій. Найкраще працювати зі стейблкоїнами, які забезпечують стабільність і ліквідність. Важливо також обирати криптовалюти, за якими стоять надійні команди розробників, що знижує ризики.
Висновки
Керрі-трейд — ефективна стратегія, яка може приносити стабільний прибуток на ринку криптовалют. Однак інвестори повинні ретельно аналізувати ринок і оцінювати ризики. Вірний вибір активів і грамотно продумана стратегія допоможуть знизити ризики та отримати максимальний дохід.