Що таке «брудна» криптовалюта?
Чим довше існує крипторинок, тим більше на ньому з’являється так званої «брудної» крипти. Багато членів криптоспільноти не до кінця розуміють серйозність наслідків взаємодії з такими монетами. Щоб застерегти представників кріптоіндустріі, ми зібрали відповіді на головні питання про «брудну» криптовалюта в одному огляді.
“Брудна” крипта – що це таке
Крипта, вона не брудна і не чиста. Ми самі надаємо йому певний статус, ставлячи спеціальні мітки або націнки.
Оскільки всі транзакції фіксуються в реєстрі (блокчейні), є можливість помітити криптовалюту особливим чином, надавши їй статус хорошої або поганої, на думку, знову ж таки, тієї чи іншої юрисдикції або користувачів.
«Поганий» ярлик сигналізує про те, що криптовалюта походить з якоїсь фішингової адреси або даркнет-маркетплейсу. Така монета стає токсичною і потім «заражає» всі гаманці, по яких «подорожує».
Коли і хто почав відстежувати брудну крипту
Сатоші Накамото і перші Майнери почали його відстежувати, тому що суть криптовалюти, зокрема біткоіни, полягає в тому, що всі адреси і транзакції є публічними. Вони фіксуються в спеціальних реєстрах і зберігаються у всіх попередніх блоках, тому відстеження крипти стало можливим.
Є, звичайно, анонімні криптовалюти, які не мають відкритих реєстрів. Але в більшості мереж, де відбувається все найцікавіше, включаючи Bitcoin, Ethereum, TRON, Solana, TON і так далі, активність можна відстежити.
Особливу увагу правоохоронні органи приділили контролю децентралізованих мереж після того, як шахраї почали використовувати біткоїн.
Як регулятори відстежують «брудну» криптовалюту
Регулятори не мають необхідних інструментів, але правоохоронні органи, як національні, так і міжнародні, мають. Вони використовуються для розслідування та розкриття криптозлочинів, як внутрішніх, так і міжнародних. Першим значним постачальником таких інструментів стала компанія Chainalysis.
Як карають тих, хто проводить транзакції з «брудною» криптою
Вердикт багато в чому залежить від того, що саме сталося. Якщо це кримінальний процес, то покарання, звичайно ж, кримінальне. Якщо відстеження відбувається на нерегулятивному, правоохоронному рівні, то варто очікувати заморожування коштів, блокування ваших грошей. Якщо злочин серйозний, то покарання буде пов’язане з позбавленням волі.
В основному, проблеми виникають на децентралізованих платформах, або десь ще, де в результаті перевірки з’ясовується, що крипта вже «брудна» або «маркована». Ось і вся проблема.
Як перевірити, чи «брудна» крипта
Досить перевірити гаманець людини, яка буде відправляти монети. Це криптогігієна. Якщо мова йде про взаємодію зі звичайною криптою для самих звичайних користувачів, то потрібно періодично перевіряти як свої гаманці, так і гаманці ваших відправників. Але суть в тому, що адресна верифікація мало корисна для потреб бізнесу.
Якщо ми перевіряємо транзакцію або переказ, то отримуємо набагато більше інформації і бачимо всю суть. Тобто справжнє AML (боротьба з відмиванням грошей) починається лише тоді, коли ми перевіряємо транзакцію. Все інше, звичайно, не має сенсу.
Інструменти для перевірки криптовалюти на чистоту можна знайти, наприклад, від Chainalysis, Elliptic і BitOK.
Що робити, якщо на моєму гаманці є «брудна» крипта і чи можна її якось «почистити»?
Якщо ви отримали прямо чи опосередковано брудну крипту, то, звичайно, її можна почистити. Чи не «мити», щоб не потрапити в негативну конотацію, а чистити за допомогою різних спеціальних засобів і DEX, але не міксерів. Так, я спеціально обмовлюся, що міксери в майбутньому будуть відображатися як міксери, а чистка така крипта вам майже нічого не дасть. Але якщо використовувати децентралізовані засоби, такі як свопи [обміни] і мости [мости для переказу монет між мережами], то є шанс, що системи не побачать «брудних» наслідків в майбутньому.
Однак, якщо системи бачать використання DEX, вам можуть поставити запитання про походження криптовалюти та її операції. Тому 100% засобів захисту не винайдено.
“Брудна” крипта все ще створює проблеми для користувачів. Бізнес повинен думати в першу чергу про них, а в другу чергу тільки про користувачів, які не повинні через це страждати.