На початку 2014 року японська біржа біткоіни Mt. Gox зайняв вершину світового кріптовалютного Олімпу, обробивши понад 70% всіх біткоіни-транзакцій на планеті. Однак до кінця лютого біржа раптово оголосила про банкрутство. Як це сталося, і до якого неординарного рішення призвело – в цьому матеріалі.
Mt. Gox втратила приблизно 740 000 біткоїнів, що на той момент становило 6% від усіх біткоїнів в обігу. Збиток оцінювався в €460 млн, а до жовтня 2017 року його вартість зросла до $3 млрд. Катастрофа посилилася відсутністю 27 мільйонів доларів з банківських рахунків компанії. Із загальної кількості втрачених монет вдалося повернути лише 200 000 біткоїнів, а решта 650 000 залишилися безповоротними.
Довгий час передбачалося, що кредитори Mt.Gox залишилися з порожніми руками, але останні події дали надію на повернення коштів криптотрейдерам. Втім, про все по порядку.
Розквіт фондової біржі
Запущена в 2010 році американським програмістом Джедом Маккалебом, який пізніше заснував Ripple, Mt Gox швидко завоювала популярність і незабаром стала провідною світовою біржею біткойнів. У березні 2011 року, після того, як французький розробник і біткоін-ентузіаст Марк Карпелес придбав її, біржа зробила новий виток розширення. Назва Mt Gox, до речі, походить від абревіатури «Magic: The Gathering Online eXchange», яка додала ігрову родзинку серйозному фінансовому світу.
Червень 2011 року ознаменувався серйозним випробуванням для біржі. Було скоєно злом, ймовірно, через комп’ютер аудитора компанії. Хакери використовували цей доступ, щоб штучно знизити вартість біткоїнів до одного цента та перевести з рахунків клієнтів близько 2 000 біткоїнів, які потім були продані. Ще приблизно 650 біткойнів були придбані за зниженою ціною іншими користувачами Mt Gox і так і не були повернуті. Цей інцидент змусив біржу посилити заходи безпеки, включаючи переведення значної частини біткойнів в офлайн і зберігання їх у холодних гаманцях.
Незважаючи на інцидент, до 2013 року Mt Gox знову заявила про себе як про найбільшу біткойн-біржу в світі, завдяки вибуховому інтересу до біткойна і його швидкому зростанню вартості, з $ 13 в січні 2013 року до піку в більш ніж $ 1200 в кінці того ж року. Однак за фасадом успіху наростали невидимі проблеми.
Закулісні виклики
Незважаючи на стрімке зростання і статус найбільшої біткоін-біржі до 2013 року, Mt. Gox зазнала значних внутрішніх труднощів. Співробітники біржі намалювали картину хаотичної організації з неадекватними процедурами безпеки, серйозними недоліками у вихідному коді сайту та іншими критичними операційними проблемами.
У травні 2013 року колишній бізнес-партнер Mt. Gox, компанія Coinlab, подала позов на 75 мільйонів доларів, стверджуючи, що Mt. Gox порушила умови контракту. За умовами контракту, Coinlab повинна була взяти на себе обслуговування клієнтів з США, однак, за словами Coinlab, Mt. Gox не виконала своїх зобов’язань, що призвело до судових розглядів.
Крім того, Міністерство внутрішньої безпеки США розпочало розслідування щодо американської дочірньої компанії Mt. Gox, встановивши, що вона працювала без відповідної ліцензії, порушуючи закони про грошові перекази. У результаті розслідування з банківських рахунків компанії було конфісковано понад $5 млн.
Юридичні та фінансові проблеми, що виникли, змусили Mt. Gox оголосити про тимчасове призупинення виведення доларових коштів, офіційно на місяць. Однак багато клієнтів стикалися із затримками в три місяці або навіть довше – при спробі зняти гроші зі своїх рахунків було успішно завершено лише невелику кількість транзакцій.
До кінця 2013 року всі ці проблеми сприяли втраті Mt. Gox позицій лідера ринку, біржа опустилася на третє місце в рейтингу. Це були лише зовнішні прояви глибоко вкорінених проблем, оскільки біржа стала жертвою тривалого злому, який тривав понад два роки.
Кульмінація кризи
7 лютого 2014 року Mt. Gox призупинив всі операції з виведення біткойнів, заявивши, що це тимчасовий захід, необхідний для «технічної перевірки транзакційних процесів». Стан невизначеності тривав кілька тижнів, 24 лютого біржа повністю припинила торгівлю, а її сайт закрили.
У громадськість просочилася інформація про те, що хакери атакували Mt.Gox і викрали 744 408 біткойнів, що належать клієнтам, а також 100 000 біткойнів, що належать самій компанії. Ця фінансова катастрофа призвела до того, що біржа була визнана неплатоспроможною.
28 лютого Mt. Gox подала заяву про захист від банкрутства в Японії, а через два тижні – у США. Подальші розслідування показали, що початок масштабного злому можна простежити з вересня 2011 року, а це означає, що біржа майже два роки працювала в стані технічної неплатоспроможності, втративши свої активи. Інформація, яка з’явилася пізніше, вказувала на те, що ще до покупки Марком Карпелесом у 2011 році на Mt. Gox стався витік близько 80 000 біткоїнів.
Розслідування тривало, і хоча багато деталей залишалися незрозумілими, є припущення, що більшість викрадених коштів були зняті з онлайн-гаманців, у тому числі тих, що зберігалися в так званих холодних сховищах. Проблема полягала в тому, що до вересня 2011 року приватний ключ Mt. Gox не був належним чином захищений, що дозволяло зловмисникам отримати доступ до нього або за допомогою злому, або через інсайдерські дії.
Після того, як хакери отримали доступ до ключів, вони почали поступово виводити біткоіни зі своїх пов’язаних гаманців, а система Mt. Gox, помилково витлумачивши ці дії як депозити, продовжувала зараховувати кошти на рахунки користувачів. Щоразу, коли гаманці спустошувалися, система додавала додаткові 40 000 біткойнів на різні рахунки, що лише посилювало фінансову катастрофу.
Наслідки злому
У березні 2014 року Mt. Gox виявила на своєму веб-сайті, що 200 000 біткойнів знаходяться в старих цифрових гаманцях, які використовувалися біржею до червня 2011 року. Ці біткоїни були передані в довірче управління кредиторами, а сама компанія продовжувала бути захищеною від банкрутства.
Марк Карпелес, колишній глава гори Гокс, був заарештований в Японії в серпні 2015 року. Йому було пред’явлено звинувачення в шахрайстві і розтраті, які, однак, не були безпосередньо пов’язані з крадіжкою біткоіни. Карпелес провів близько року під вартою, перш ніж був звільнений під заставу в липні 2016 року. Він не визнав себе винним у пред’явлених звинуваченнях, і суд над ним продовжився.
Таємниця зниклих біткойнів
Навколо хакерства сформувалося багато теорій. Одна з поширених версій припускає, що гора Гокс насправді ніколи не мала заявленої кількості монет, і що Марк Карпелес, можливо, маніпулював даними, щоб створити ілюзію наявності більшої кількості біткойнів, ніж було насправді.
Що стосується того, як хакери отримали доступ до монет у холодному сховищі, одні вважають, що доступ міг отримати хтось із внутрішніх співробітників, тоді як інші вважають, що біткойни з холодного зберігання поступово переводилися в систему Mt.Gox, оскільки гарячий гаманець був вичерпаний, а відсутність належного контролю дозволяла хакерам непомітно виводити активи.
У липні 2017 року громадянин Росії Олександр Винник був заарештований владою США в Греції за звинуваченням у відмиванні біткоїнів, викрадених з Mt.Gox. Крім того, грецька влада звинуватила Винника у відмиванні приблизно 4 мільярдів доларів через біткойни. Передбачається, що Винник був пов’язаний з біткоїн-біржею BTC-e, розслідуванням якої займалося ФБР. В результаті сайт BTC-e був закритий, а облікові записи та ресурси веб-хостингу конфісковані.
Дослідження групи Wizsec, яка спеціалізується на безпеці біткойнів, вказує на Винника як на власника гаманців, куди переводилися вкрадені біткоіни, багато з яких пізніше були продані через BTC-e.
Судові процеси над Марком Карпелесом в Японії і проти Винника почали об’єднувати розрізнені нитки слідства. Хоча остаточний результат цих процесів ще не ясний, очікується, що найближчим часом з’явиться більше інформації про долю вкрадених біткойнів.
GoxRising: нова надія для кредиторів
У лютому 2019 року, згідно з TechCrunch, з’явився рух під назвою GoxRising, який прагне знайти альтернативу банкрутству Mt.Gox. Головна мета GoxRising – замість стандартних судових процедур у справах про банкрутство використовувати процедуру цивільної санації. Яка поверне активи не компанії, а кредиторам.
Ініціатива GoxRising виявилася успішною: японські суди призначили токійського адвоката Нобуакі Кобаясі наглядати за процесом цивільної реабілітації. Передбачається, що кредитори можуть розраховувати на виплату більшого, ніж це було б можливо в процесі банкрутства.
Процес банкрутства, якщо він триватиме, міг би принести значні вигоди Марку Карпелесу. Який на момент її банкрутства володів близько 80% компанії. Згідно з японським законодавством, Karpeles міг отримати велику частку активів у разі ліквідації компанії.
Однак, якби Карпелес отримав значну частину активів, це поставило б його в скрутне становище. По-перше, дуже багато цивільних позовів від кредиторів, враховуючи значне зростання вартості біткоіни в порівнянні з 2014 роком. По-друге, загроза з боку інвесторів, які втратили кошти.
Тому процес реабілітації цивільного населення є кращим для всіх сторін. Незважаючи на те, що це займає багато часу і займе від трьох до п’яти років, воно пропонує більш справедливе та ефективне рішення для повернення активів постраждалим кредиторам.